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¿Cómo reconocer un fraude cuando te ofrecen un préstamo?

Nueve instituciones financieras denunciaron la suplantación de su nombre comercial y algunos datos fiscales o administrativos, por parte de personas físicas o empresas ficticias que utilizan su razón social y datos corporativos para afectar económicamente a los usuarios que requieren de un crédito, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

En un comunicado, la Comisión detalló que las instituciones afectadas son Financiera Inspira, Bear & Wolf, Proveedora de Impulso Empresarial, Negocios y Proyectos, Factoring Corporativo, MC Cash Corp, AlphaCredit Capital, Financiamiento Progresemos y Metafinanciera México.

De acuerdo con la Condusef, el modus operandi de las personas físicas o empresas falsas que, utilizan los nombres y datos de las instituciones financieras indicadas, usualmente es el siguiente:

1.      Los afectados manifiestan que una persona, utilizando indebidamente los datos de las instituciones financieras registradas ante la Condusef, los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos bajos para hacerlos atractivos.

2.      Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas para hacerse pasar por ellas.

3.      Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.

4.      Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.

5.      Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizarlos. Es cuando descubren que han sido engañados.

¿Cómo reconocer instituciones fraudulentas que ofrecen préstamos?

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros que administra la Condusef, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.

• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whats- App o cualquier otra red social.

• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

 

 

Créditos: Dinero en imagen

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